chroniques
En effet, suite à une première opération ayant enregistré un large succès auprès du public, la BMS S.A a depuis la semaine dernière annoncé à travers des publications à l’intention de l'ensemble de la population malienne qu'elle met de nouveau en vente une partie de son patrimoine foncier. Elle est constituée de plus de 210 maisons et terrains nus de différentes dimensions, en titre foncier ou en lettre d’attribution tant à Bamako qu’à l’intérieur.
L'objectif de cette deuxième opération est de permettre à tous les Maliens disposant de revenus conséquents de s’adjuger un logement ou une parcelle nue.
La Banque précise que la condition d'acquisition privilégiée constitue le cash. Toutefois des prêts peuvent être octroyés aux clients de la Banque jusqu'à 70 voire 80% du prix du bien sollicité, en lien avec leur capacité de remboursement, après un apport cash de 20 à 30% minimum et une étude de leur dossier par le service en charge de la cession des I.H.E (immobilisations hors exploitation). En tout cas, cette nouvelle opération est une aubaine pour une certaine classe pour s’adjuger un toit.
Il faut souligner que la BMS-SA est aujourd’hui l’une des plus grandes banques du Mali en termes de dotation en fonds propres avec un capital de 28,5 milliards de FCFA.
Après l’absorption réussie de Crédit Initiative en 2009, la BMS-SA a été sollicitée par les autorités pour procéder à la même opération avec la BHM-SA. Une opération entièrement bouclée.
Il faut rappeler qu’en plus de son soutien aux institutions de microfinance qui était son objectif initial, la BMS apporte aujourd’hui des financements dans des investissements importants de la clientèle à travers les lignes de crédits, des financements des PME/PMI, du soutien à la filière coton, des BTP, de l'énergie, des hydrocarbures, du commerce général, des mines et de l'habitat.
Ibrahim Youssef
L'objectif de cette deuxième opération est de permettre à tous les Maliens disposant de revenus conséquents de s’adjuger un logement ou une parcelle nue.
La Banque précise que la condition d'acquisition privilégiée constitue le cash. Toutefois des prêts peuvent être octroyés aux clients de la Banque jusqu'à 70 voire 80% du prix du bien sollicité, en lien avec leur capacité de remboursement, après un apport cash de 20 à 30% minimum et une étude de leur dossier par le service en charge de la cession des I.H.E (immobilisations hors exploitation). En tout cas, cette nouvelle opération est une aubaine pour une certaine classe pour s’adjuger un toit.
Il faut souligner que la BMS-SA est aujourd’hui l’une des plus grandes banques du Mali en termes de dotation en fonds propres avec un capital de 28,5 milliards de FCFA.
Après l’absorption réussie de Crédit Initiative en 2009, la BMS-SA a été sollicitée par les autorités pour procéder à la même opération avec la BHM-SA. Une opération entièrement bouclée.
Il faut rappeler qu’en plus de son soutien aux institutions de microfinance qui était son objectif initial, la BMS apporte aujourd’hui des financements dans des investissements importants de la clientèle à travers les lignes de crédits, des financements des PME/PMI, du soutien à la filière coton, des BTP, de l'énergie, des hydrocarbures, du commerce général, des mines et de l'habitat.
Ibrahim Youssef
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